Esportazione dei dati

L'Ufficio Italiano Cambi prevede obbligatoriamente l'esistenza di due archivi fondamentali, delle prestazioni e dell'anagrafe dei clienti, nei quali registrare secondo un formato specifico le informazioni rilevanti ai fini antiriciclaggio.

Tutti i programmi di gestione dell'Archivio Unico Informatico devono prevedere archivi compatibili con i due sopra descritti.

Per tutelare e salvaguardare il lavoro di tenuta dell'AUI, il programma prevede di esportare i dati contenuti negli archivi fondamentali in un formato standard di interscambio di dati, conosciuto con la sigla CSV.

Per attivare l'esportazione dei dati selezionare dal menù Utilità la voce Esportazione Archivi. Verrà richiesta la directory dove esportare gli archivi fondamentali, che verranno salvati nei due file clienti.csv e prestazioni.csv rispettivamente per l'archivio dei clienti e per l'archivio delle prestazioni.

Disposizioni in materia di protezione dei dati e delle informazioni

I professionisti, le società di revisione e gli operatori non finanziari osservano nel trattamento dei dati le previsioni applicabili del decreto legislativo 30 giugno 2003, n. 196 recante il codice in materia di protezione dei dati personali. Nel rilasciare ai clienti informativa idonea ad assolvere agli obblighi previsti dall’art. 13 del codice in materia di protezione dei dati personali, specificano altresì che il trattamento dei dati avverrà anche per le finalità previste dalla normativa in materia antiriciclaggio.

C'è da aggiungere a quanto previsto dalla norma l'obbligatorietà della redazione del Documento Programmatico sulla Sicurezza dei dati personali, e l'adeguamento dei mezzi tecnologici agli standard previsti. A titolo esemplificativo e non esaustivo ricordiamo:

• L'uso di antivirus e firewall per i computer connessi ad internet.

• L'uso di gruppi di continuità.

• L'effettuazione settimanale di copie di sicurezza dei dati.

• L'uso di sistemi operativi che permettano l'accesso mediante login e password. Sono quindi esclusi windows95, 98 e ME.

Modalità di assegnazione dell'identificativo registrazione e dell'identificativo cliente

Quando viene registrata una nuova prestazione o un nuovo cliente, il programma assegna automaticamente un identificativo univoco. Questo vuol dire che all'interno del registro delle prestazioni non esisteranno mai due registrazioni diverse con identificativo uguale; analogamente per il registro dei clienti.

Quando viene modificata una registrazione, sia essa una prestazione ovvero l'anagrafica di un cliente, la vecchia registrazione viene marcata come modificata e una nuova registrazione affianca la precedente con i dati modificati e l'indicazione di registrazione sostitutiva. In questo caso, l'identificativo della registrazione non cambia, essendo il modo con cui la vecchia e nuova registrazione rimangono logicamente collegate.

Gli identificativi sono numeri interi maggiori di 0 e consecutivi. La numerazione usata per le prestazioni è diversa e separata dalla numerazione usata per l'anagrafe; questo vuol dire che possono esistere una prestazione e una anagrafica con uguale identificativo.

La struttura dei due archivi

Questa sezione della documentazione riporta delle informazioni molto tecniche, ma richieste dalla norma e per questo riportate.

I due archivi a cui si fa riferimento in oggetto sono la tabella dell'anagrafe (t_anagrafe) e la tabella delle prestazioni (t_prestazioni). Il legame tra i campi della tabella e gli attributi obbligatori previsti dall'Ufficio Italiano Cambi sono rappresentati mediante dei commenti al fine riga. Ad esempio, il campo t_anagrafe.tipo_operatore corrisponde all'attributo D01.

Per la versione per operatori non finanziari le due tabelle sono definite dal seguente frammento sql:

--------------------------------------------------------------------------------

-- table t_anagrafe

--------------------------------------------------------------------------------

create table t_anagrafe (

-- Identificativo informazione

tipo_operatore text(2) not null -- D01

references t_codici_soggetti(codice),

tipo_identificazione text(2) not null -- D03

constraint fk_anagrafe_1 references t_codici_identificazione(id_codice),

codice_cliente text(6) not null, -- D09

data_identificazione text(8) not null, -- D10

-- Complete generalita'

persona_giuridica integer(1) not null, -- boolean

soggetto_residente int(1) not null, -- boolean

nome_ragione_sociale text(70) -- D11

not null

check (length(nome_ragione_sociale)>0),

paese_estero_residenza text(30) -- D13

constraint ck_paese_estero_residenza

check ((soggetto_residente=1 and paese_estero_residenza is null) or

(soggetto_residente=0 and paese_estero_residenza is not null)),

comune_residenza text(30) -- D14.B

not null

check (length(comune_residenza)>0),

provincia_residenza text(15), -- D14.C

indirizzo_domicilio_sede text(35) -- D15

not null

check (length(indirizzo_domicilio_sede)>0),

cap_domicilio_sede text(5), -- D16

codice_fiscale text(16), -- D17

data_nascita_pf text(8) -- D18

constraint ck_data_nascita_pf

check ((persona_giuridica=0 and data_nascita_pf is not null) or

(persona_giuridica=1 and data_nascita_pf is null)),

comune_nascita_pf text(30) -- D19

constraint ck_comune_nascita_pf

check ((persona_giuridica=0 and comune_nascita_pf is not null) or

(persona_giuridica=1 and comune_nascita_pf is null)),

-- Estremi del documento di identificazione

tipo_documento_presentato text(2) -- D41

references t_tipi_documento_identificazione(id_codice),

numero_documento_presentato text(15), -- D42

data_rilascio text(8), -- D43

autorita_localita_rilascio text(30), -- D44

sesso text(1) -- D45

references t_sessi(id_codice),

-- Stato anagrafica

codice_stato text(1) -- D54.A

references t_stati_anagrafica(id_codice)

not null

check (length(codice_stato)=1),

data_rettifica text(8) -- D55.B

constraint ck_data_rettifica

check ((codice_stato='0' and data_rettifica is null) or

(codice_stato in ('1', '2', '3') and data_rettifica is not null)),

-- Extra

note text,

-- Extra constraints

primary key (codice_cliente, codice_stato, data_rettifica),

check ((persona_giuridica=1 and

tipo_documento_presentato is null and

numero_documento_presentato is null and

data_rilascio is null and

autorita_localita_rilascio is null and

sesso is null) or

(persona_giuridica=0 and

tipo_documento_presentato is not null and

numero_documento_presentato is not null and

data_rilascio is not null and

autorita_localita_rilascio is not null and

sesso is not null))

);

--------------------------------------------------------------------------------

-- table t_prestazioni

--------------------------------------------------------------------------------

create table t_prestazioni (

id integer primary key autoincrement,

-- Identificativo informazione

tipo_operatore text(2) not null -- A01.A

references t_codici_soggetti(codice),

identificativo_registrazione integer(7), -- A03

-- Caratteristiche della prestazione professionale

data_incarico text(8) not null, -- A21

tipo_registrazione text(1) not null -- A22

references t_tipi_registrazione(id_codice),

causale text(4) not null -- A26

references t_causali(codice),

frazionata text(1) not null

check (frazionata in ('0', '1')),

multipla text(1) not null

check (multipla in ('0', '1')),

connessa text(1) not null

check (connessa in ('0', '1')),

-- Dati sui soggetti coinvolti

codice_cliente text(6) not null -- D09A.1

references t_anagrafe(codice_cliente),

codice_soggetto_per_conto text(6) -- D09B.1

references t_anagrafe(codice_cliente), -- soggetto per conto del quale il cliente agisce

codice_controparte text(6) -- D09C.1

references t_anagrafe(codice_cliente), -- soggetto per conto del quale il cliente agisce

-- Dati sulla registrazione

data_registrazione text(8) not null, -- A51

stato_registrazione text(1) not null -- A54.A

references t_stati_prestazione(id_codice),

data_rettifica text(8) -- A54.B

check ((stato_registrazione='0' and data_rettifica is null) or

(stato_registrazione<>'0' and data_rettifica is not null)),

-- Dati sull'importo

divisa text(3) not null -- B12

references t_divise(swift),

importo_euro real(15, 2) not null, -- B14

contanti_euro real(15, 2), -- B15

tipo_mezzo_pagamento text(30), -- B16

tipo_bene text(30), -- B17

-- Extra

note text

-- Constraints

);

Per la versione per professionisti le due tabelle sono definite dal seguente frammento sql:

--------------------------------------------------------------------------------

-- table t_anagrafe

--------------------------------------------------------------------------------

create table t_anagrafe (

-- Identificativo informazione

codice_studio_professionale text(11) -- D01

references t_professionisti(codice_studio_professionale),

codice_identificatore text(5) -- D02

references t_incaricati(codice_registratore),

tipo_identificazione text(2) not null -- D03

constraint fk_anagrafe_1 references t_codici_identificazione(id_codice),

codice_cliente text(6) not null, -- D09

data_identificazione text(8) not null, -- D10

-- Complete generalita'

persona_giuridica integer(1) not null, -- boolean

soggetto_residente int(1) not null, -- boolean

nome_ragione_sociale text(70) -- D11

not null

check (length(nome_ragione_sociale)>0),

attivita_svolta text(50) -- D12

not null

check (length(attivita_svolta)>0),

paese_estero_residenza text(30) -- D13

constraint ck_paese_estero_residenza

check ((soggetto_residente=1 and paese_estero_residenza is null) or

(soggetto_residente=0 and paese_estero_residenza is not null)),

comune_residenza text(30) -- D14.B

not null

check (length(comune_residenza)>0),

provincia_residenza text(15), -- D14.C

indirizzo_domicilio_sede text(35) -- D15

not null

check (length(indirizzo_domicilio_sede)>0),

cap_domicilio_sede text(5), -- D16

codice_fiscale text(16), -- D17

data_nascita_pf text(8) -- D18

constraint ck_data_nascita_pf

check ((persona_giuridica=0 and data_nascita_pf is not null) or

(persona_giuridica=1 and data_nascita_pf is null)),

comune_nascita_pf text(30) -- D19

constraint ck_comune_nascita_pf

check ((persona_giuridica=0 and comune_nascita_pf is not null) or

(persona_giuridica=1 and comune_nascita_pf is null)),

-- Estremi del documento di identificazione

tipo_documento_presentato text(2) -- D41

references t_tipi_documento_identificazione(id_codice),

numero_documento_presentato text(15), -- D42

data_rilascio text(8), -- D43

autorita_localita_rilascio text(30), -- D44

sesso text(1) -- D45

references t_sessi(id_codice),

-- Stato anagrafica

codice_stato text(1) -- D54.A

references t_stati_anagrafica(id_codice)

not null

check (length(codice_stato)=1),

data_rettifica text(8) -- D55.B

constraint ck_data_rettifica

check ((codice_stato='0' and data_rettifica is null) or

(codice_stato in ('1', '2', '3') and data_rettifica is not null)),

-- Extra

note text,

-- Extra constraints

primary key (codice_cliente, codice_stato, data_rettifica),

check ((persona_giuridica=1 and

tipo_documento_presentato is null and

numero_documento_presentato is null and

data_rilascio is null and

autorita_localita_rilascio is null and

sesso is null) or

(persona_giuridica=0 and

tipo_documento_presentato is not null and

numero_documento_presentato is not null and

data_rilascio is not null and

autorita_localita_rilascio is not null and

sesso is not null))

);

--------------------------------------------------------------------------------

-- table t_prestazioni

--------------------------------------------------------------------------------

create table t_prestazioni (

id integer primary key autoincrement,

-- Identificativo informazione

codice_studio_professionale text(11) -- A01

references t_professionisti(codice_studio_professionale),

codice_registratore text(5) -- A02

references t_incaricati(codice_registratore),

identificativo_registrazione integer(7), -- A03

-- Caratteristiche della prestazione professionale

tipo_registrazione text(1) not null -- A22

references t_tipi_registrazione(id_codice),

prestazione_fornita text(50) not null, -- A26

frazionata text(1) not null

check (frazionata in ('0', '1')),

multipla text(1) not null

check (multipla in ('0', '1')),

-- Dati sui soggetti coinvolti

codice_cliente text(6) not null -- D09A.1

references t_anagrafe(codice_cliente),

codice_soggetto_per_conto text(6) -- D09A.2

references t_anagrafe(codice_cliente), -- soggetto per conto del quale il cliente agisce

tipo_legame text(2)

references t_tipi_legami(codice)

check ((codice_soggetto_per_conto is NULL and tipo_legame is NULL) or

(codice_soggetto_per_conto is not NULL and tipo_legame is not NULL)),

-- Dati sulla registrazione

data_registrazione text(8) not null, -- A51

stato_registrazione text(1) not null -- A54.A

references t_stati_prestazione(id_codice),

data_rettifica text(8) -- A54.B

check ((stato_registrazione='0' and data_rettifica is null) or

(stato_registrazione<>'0' and data_rettifica is not null)),

-- Dati sull'importo

divisa text(3)

references t_divise(swift),

importo_euro real(15, 2),

-- Extra

note text

-- Constraints

check ((divisa is null and importo_euro is null) or

(divisa is not null and importo_euro is not null))

);

Le modalità di esecuzione delle funzioni di ricerca

La norma impone che sui due archivi dei clienti e delle prestazioni, sia possibile effettuare ricerche su tutti gli attributi previsti dagli standard. In particolare per i soggetti delle prestazioni, potranno essere effettuate delle ricerche a prescindere dal ruolo ricoperto.

Il risultato della ricerca non sarà generalmente unico, ma comprenderà genericamente tutte le informazioni che soddisfano il criterio di ricerca impostato, questo è il caso di operazioni frazionate e multiple.

Le funzioni di ricerca sono attivabili mediante la casella Filtro presente nella parte alta delle finestre che visualizzano il registro dei clienti e il registro delle prestazioni.

Una volta inserito del testo nella casella filtro e premuto il tasto di invio, verranno visualizzate solo le registrazioni che contengono il testo oggetto della ricerca.

Per visualizzare tutte le registrazioni del registro cancellare il contenuto del filtro e premere il tasto invio.

Obbligatorietà dell'archivio unico informatico

Come chiarito dall'Ufficio Italiano Cambi con i "Chiarimenti in materia di Provvedimento UIC del 24/2/2006 - Professionisti (del 18 maggio 2006, aggiornato al 21 giugno 2006)" e i "Chiarimenti in materia di Provvedimento UIC del 24/2/2006 - Operatori non finanziari (del 18 maggio 2006)", l'uso di strumenti informatici per la tenuta del registro unico non è obbligatoria, pur rimanendo l'obbligo del registro cartaceo.

Riporto per comodità cosa dicono i chiarimenti sopra citati:

4. Archivio unico cartaceo

(del 18 Maggio 2006)
Consiste in un registro numerato progressivamente, siglato in ogni pagina a cura del soggetto obbligato o da un suo collaboratore o dipendente autorizzato per iscritto nonchè recante alla fine dell'ultimo foglio l'indicazione del numero di pagine di cui si compone e la firma delle suddette persone. Il professionista può scegliere di tenere un archivio cartaceo ancorché già utilizzi supporti informatici per lo svolgimento della propria attività. Non è ammesso l'utilizzo di registro su fogli mobili o di quaderno ad anelli.

Aggiornamento per operatori non finanziari

E' disponibile la versione 1.0.1 della versione base per gli operatori non finanziari. Sono stati corretti i seguenti errori:

1. Il titolo del dialogo delle prestazioni indica ora se si tratta di prestazione semplice, multipla, frazionata o connessa.

2. Effettuato un controllo di esistenza della directory di destinazione del backup.

3. Non è possibile costruire una prestazione non semplice se prima non si seleziona la prestazione di riferimento.

4. Sistemato l'ordine di navigazione dei campi mediante l'uso del tasto tabulatore.

5. La parte in contanti di una operazione può non essere specificata.

Il programma di installazione è disponibile all'indirizzo: http://www.poderico.it/aui.

ATTENZIONE: Effettuare una copia di sicurezza della base di dati prima di effettuare un aggiornamento.

Aggiornamento per professionisti

E' disponibile la versione 1.0.1 della versione base per i professionisti. Sono stati corretti i seguenti errori:

1. L'aggiornamento di una prestazione lasciava modificabile la prestazione modificata.

2. Il titolo del dialogo delle prestazioni indica ora se si tratta di prestazione semplice, multipla o frazionata.

3. Effettuato un controllo di esistenza della directory di destinazione del backup.

4. Non è possibile costruire una prestazione non semplice se prima non si seleziona la prestazione di riferimento.

5. La divisa e l'importo dell'operazione può essere sconosciuto.

Il programma di installazione è disponibile all'indirizzo: http://www.poderico.it/aui.

ATTENZIONE: Effettuare una copia di sicurezza della base di dati prima di effettuare un aggiornamento.

Inserimento di una operazione nel caso di operatore non finanziario.

Quando si compila la registrazione di una prestazione i campi relativi a codici presenti in anagrafe si interpretano nel seguente modo:

Codice cliente: è il codice del cliente (persona fisica) per il quale si sta svolgendo l'operazione.

Codice committente: è il codice dell'eventuale persona, fisica o giuridica, per conto della quale il cliente opera.

Codice controparte: è l'eventuale codice della controparte nell'operazione oggetto della registrazione.

Nel caso specifico, il codice che identifica l'intermediario va inserito proprio nel codice della controparte.

Per maggiore chiarezza riporto quanto previsto nel provvedimento dell'Ufficio Italiano Cambi del 24/02/2006:

D09A) L’attributo che segue [ndr: Codice cliente] serve ad individuare il cliente (persona fisica) richiedente l'attività che si sta registrando.
Il cliente, per gli operatori di recupero crediti, è il soggetto che conferisce l’incarico (sia al conferimento che alla riscossione); per gli operatori che svolgono attività di custodia o di trasporto di contante o valori è il mittente; per gli operatori che svolgono attività di mediazioni immobiliare, commercio di preziosi o di cose antiche, case d'asta e gallerie d'arte è il venditore.

...
D09B) L’attributo che segue [ndr: Codice committente] serve a individuare la persona, fisica o giuridica per conto del quale ha operato il cliente.
È un attributo facoltativo, nel senso che non deve essere indicato qualora il cliente agisca per proprio conto, ma diventa obbligatorio in presenza di soggetto per conto del quale il cliente ha agito.

D09C) L’attributo che segue [ndr: Codice controparte] serve a individuare la controparte del cliente richiedente l'attività che si sta registrando.
D09C.1) È un attributo facoltativo, nel senso che non deve essere indicato nelle registrazioni di operazioni che non prevedono controparte. Pertanto, con tale attributo, per gli operatori di recupero crediti, devono essere indicati i debitori (sia al conferimento che alla riscossione); per gli operatori che svolgono attività di trasporto di contante o valori il destinatario; per gli operatori che svolgono attività di mediazioni immobiliari, commercio di preziosi o vendita di cose antiche, case d'asta e gallerie d'arte il compratore; per gli operatori che svolgono attività di mediazione creditizia l’intermediario. Ne consegue che tali ultimi operatori devono registrare nella anagrafe dei clienti anche gli intermediari (persone giuridiche) con i quali viene messo in contatto il cliente.

Copie di sicurezza della base dei dati

Per ragioni di sicurezza dei dati è possibile effettuare delle copie di sicurezza della base dei dati usata per memorizzare il registro unico informatico.

Consigliamo vivamente di effettuare delle copie di sicurezza con frequenza giornaliera.

Per attivare la copia di sicurezza selezionare la voce di menù Utilità | Copia di sicurezza. Un dialogo chiederà conferma del percorso dove salvare la copia di sicurezza.

La prima volta il percorso proposto sarà vuoto, mentre tutte le altre volte verrà riproposto l'ultimo valore usato. Premendo il bottone "..." sarà possibile selezionare la directory di destinazione della copia di sicurezza.

Inserimento di una prestazione frazionata, multipla e connessa

Il concetto di base di una registrazione frazionata, multipla e connessa è quello di legare logicamente due o più registrazioni del registro delle prestazioni. Infatti hanno come caratteristica quella di avere un comune codice prestazione.

Per questo motivo l'inserimento di una tale prestazione prevede:

1. l'apertura del registro delle prestazioni;

2. la selezione della prestazione logicamente legata a quella che si vuole inserire;

3. la pressione del bottone Nuovo dalla pulsantiera;

4. la scelta del tipo di legame logico costruire;

5. inserire i dati della nuova prestazione.

A seconda del tipo di legami, le operazioni inseribili nella nuova prestazione è controllato per evitare incongruenze. Per esempio, nel caso di nuova prestazione multipla sarà possibile solo inserire i dati degli altri clienti o delle altri controparti.

Registro prestazioni

Il registro prestazioni permette di vedere tutte le prestazioni in un unica finestra del programma. Si attiva dal menù Archivio Prestazioni | Visualizza tutto.

Dal registro clienti è possibile, tramite una pulsantiera, attivare le principali operazioni ausiliare sulle registrazioni dei clienti:

• Nuovo – inserimento di nuove prestazioni semplici, frazionate, multiple e connesse.

• Dettagli – per visualizzare i dettagli della prestazione selezionata;

• Modifica – per modificare la prestazione selezionata;

• Cancella – per cancellare la prestazione selezionata;

• Filtro – per cercare una particolare prestazione.

Ecco un esempio registro nella versione per operatori non finanziari:

Ed anche un esempio di registro per professionisti:

Codici causale

Dal provvedimento dell'UIC riportiamo la tabella con i codici e la descrizione delle causali.

Operazioni oggetto di registrazione per gli operatori che esercitano l’attività di recupero

crediti

Codice	Descrizione
8001	Recupero crediti (conferimento incarico)
8002	Recupero crediti (riscossione del credito)
8099	Recupero crediti (altro)

Operazioni oggetto di registrazione per gli operatori che esercitano le attività di custodia

e trasporto di denaro contante titoli o valori

Codice	Descrizione
8101	Custodia di contanti, titoli o valori – deposito
8102	Custodia di contanti, titoli o valori – ritiro – eseguire la registrazione. SOLO SE I SOGGETTI SONO DIVERSI rispetto al deposito
8103	Trasporto di contanti, titoli o valori
8199	Custodia di contanti, titoli o valori – (altro)

Operazioni oggetto di registrazione per gli operatori che esercitano l’attività di agenzia di affari in mediazione immobiliare

Codice	Descrizione
8201	Mediazione immobiliare – conclusione del contratto preliminare
8202	Mediazione immobiliare - conclusione del contratto definitivo
8299	Mediazione immobiliare - altro

Operazioni oggetto di registrazione per gli operatori che esercitano le attività di commercio di cose antiche e esercizio di case d’asta o gallerie d’arte

Codice	Descrizione
8301	Commercio di cose antiche, acquisto
8302	Attività di casa d'asta, acquisto
8303	Attività di gallerie d’arte acquisto
8304	Commercio di cose antiche, vendita
8305	Attività di casa d'asta, vendita
8306	Attività di gallerie d’arte, vendita

Operazioni oggetto di registrazione per gli operatori che svolgono le attività di commercio di oro e di fabbricazione mediazione e commercio, compresa l’importazione e l’esportazione, di oggetti preziosi

Codice	Descrizione
8401	Acquisto di oro
8402	Vendita di oro
8403	Importazione di oro
8404	Esportazione di oro
8405	Acquisto di preziosi
8406	Vendita di preziosi
8407	Mediazione di preziosi
8408	Importazione di preziosi
8409	Esportazione di preziosi

Operazioni oggetto di registrazione per gli operatori che svolgono l’attività di gestione di case da gioco

Codice	Descrizione
8501	Acquisto di fiches o altri mezzi da gioco
8502	Vendita di fiches o altri mezzi da gioco

Operazioni oggetto di registrazione per gli operatori che svolgono l’attività di mediazione creditizia

Codice	Descrizione
8601	Mediazione creditizia per concessione del finanziamento nella forma di locazione finanziaria
8602	Mediazione creditizia per concessione del finanziamento nella forma di acquisto di crediti
8603	Mediazione creditizia per concessione del finanziamento nella forma di credito al consumo, così come definito da l’art.121 del TUB, fatta eccezione per la forma tecnica della dilazione di pagamento
8604	Mediazione creditizia per concessione del finanziamento nella forma di credito ipotecario
8605	Mediazione creditizia per concessione del finanziamento nella forma di prestito su pegno
8606	Mediazione creditizia per concessione del finanziamento nella forma di rilascio di fideiussioni, avalli, aperture di credito documentate, accettazioni, girate, nonché impegni a concedere credito
8699	Mediazione creditizia per concessione del finanziamento di altra forma

Operazioni oggetto di registrazione per gli operatori che svolgono l’attività in agenzia in attività finanziaria

Codice	Descrizione
8701	Conclusione del contratto di finanziamento nella forma di locazione finanziaria
8702	Conclusione del contratto di finanziamento nella forma di acquisto di crediti
8703	Conclusione del contratto di finanziamento nella forma di credito al consumo, così come definito dall art.121 del TUB, fatta eccezione per la forma tecnica della dilazione di pagamento
8704	Conclusione del contratto di finanziamento nella forma di credito ipotecario
8705	Conclusione del contratto di finanziamento nella forma di prestito su pegno
8706	Conclusione del contratto di finanziamento nella forma di rilascio di fideiussioni, avalli, aperture di credito documentate, accettazioni, girate, nonché impegni a concedere credito
8707	Conclusione del contratto per attività di negoziazione valuta a pronti o a termine
8708	Conclusione del contratto di finanziamento nella forma di prestito su pegno
8709	Conclusione del contratto di prestazione di servizi di pagamento nella forma di incasso e trasferimento di fondi
8710	Conclusione del contratto di prestazione di servizi di pagamento nella forma di trasmissione o esecuzione di ordini di pagamento, anche tramite addebiti o accrediti, effettuati con qualunque modalità
8711	Conclusione del contratto di prestazione di servizi di pagamento nella forma di compensazione di debiti e crediti
8712	Conclusione del contratto di prestazione di servizi di pagamento avente ad oggetto l’emissione o gestione di carte di credito o di debito o di altro mezzo di pagamento
8798	Conclusione del contratto di finanziamento di altra forma
8799	Conclusione del contratto di prestazione di servizi di pagamento di altra

Tabella delle tipologie di operatore non finanziario registrante

Dal provvedimento dell'UIC riportiamo la tabella con i codici dei tipi di operatore.

Codice	Descrizione
30	recupero di crediti per conto terzi, in presenza della licenza di cui all'art. 115 del testo unico delle leggi di pubblica sicurezza, approvato con regio decreto 18 giugno 1931, n. 773 (T.U.L.P.S.)
31	custodia e trasporto di denaro contante e di titoli o valori a mezzo di guardie particolari giurate, in presenza della licenza di cui all'art. 134 del T.U.L.P.S.
32	trasporto di denaro contante, titoli o valori senza l'impiego di guardie particolari giurate, in presenza dell’iscrizione nell'albo delle persone fisiche e giuridiche che esercitano l'autotrasporto di cose per conto di terzi, di cui alla legge 6 giugno 1974, n. 298
33	agenzia di affari in mediazione immobiliare, in presenza dell’iscrizione nell'apposita sezione del ruolo istituito presso la camera di commercio, industria, artigianato e agricoltura, ai sensi della legge 3 febbraio 1989, n. 39
34	commercio di cose antiche, in presenza della dichiarazione preventiva di cui all'art. 126 del T.U.L.P.S.;
35	esercizio di case d'asta o gallerie d'arte, in presenza della licenza di cui all'art. 115 del T.U.L.P.S.
36	commercio, comprese l'esportazione e l'importazione, di oro per finalità industriali o di investimento, in presenza dell’autorizzazione ai sensi dell'art. 15 del decreto del Presidente della Repubblica 31 marzo 1988, n. 148
37	fabbricazione, mediazione e commercio, comprese l'esportazione e l'importazione di oggetti preziosi, in presenza della licenza di cui all'art. 127 del T.U.L.P.S.
38	gestione di case da gioco, in presenza dell’autorizzazione ai sensi delle leggi in vigore nonché del requisito di cui all'art. 5, co. 3, del decreto-legge 30 dicembre 1997, n. 457, convertito, con modificazioni, dalla legge 27 febbraio 1998, n. 30
39	la fabbricazione di oggetti preziosi in qualità di imprese artigiane, in possesso dell’iscrizione nel registro degli assegnatari dei marchi di identificazione tenuto dalle camere di commercio, industria, artigianato e agricoltura
40	mediazione creditizia, in presenza dell’iscrizione all'albo dei mediatori creditizi di cui all'art. 16 della legge 7 marzo 1996, n. 108
41	agenzia in attività finanziaria prevista dall'art. 106 del decreto legislativo 1 settembre 1993, n. 385, recante il testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia, in presenza dell'iscrizione all'elenco previsto dall'art. 3 del decreto legislativo n. 374 del 1999

La prestazione per gli operatori non finanziari

Per creare una prestazione è possibile scegliere il comando di menù Archivio Prestazioni | Nuova Prestazione, oppure dal registro delle prestazioni premere il tasto Nuovo. Un semplice dialogo chiede che tipo di prestazione creare. La prestazione di base è semplice.

La prestazione semplice è caratterizzata dai seguenti valori:

La creazione di prestazioni frazionate o multiple verrà trattata in seguito.

Notiamo come il primo dato da inserire è il tipo di operatore che inserisce la registrazione. Lo stesso soggetto può inserire all'interno del registro unico informatico registrazioni diverse indossando "cappelli" diversi, ad esempio operazioni di mediazione immobiliare e mediazione creditizia; oppure fabbricazione artigianale e commercio di oggetti preziosi.

In base all'operatore scelto cambiano anche le possibili causali disponibili.

La prestazione per i professionisti

Per creare una prestazione è possibile scegliere il comando di menù Archivio Prestazioni | Nuova Prestazione, oppure dal registro delle prestazioni premere il tasto Nuovo. Un semplice dialogo chiede che tipo di prestazione creare. La prestazione di base è semplice.

La prestazione semplice è caratterizzata dai seguenti valori:

La creazione di prestazioni frazionate o multiple verrà trattata in seguito.

Considerazioni generali sulle prestazioni e operazioni

L'archivio unico informatico ha lo scopo principale di memorizzare due tipi di informazioni: i clienti e le prestazioni o operazioni.

Per prestazione o operazione si intende la prestazione professionale o l'opera prestata dall'operatore non finanziario. La norma specifica quali solo le operazioni da registrare:

• quelle con "valore" superiore a 12.500 euro;

• quelle con "valore" inferiore a 12.500 euro ma che per "omogeneità" possono essere considerate operazioni frazionate di un'unica operazione con "valore" superiore a 12.500 euro;

• quelle con valore sconosciuto.

Da un punto di vista tecnico, poi, le operazioni possono essere multiple e connesse. Una prestazione è multipla quando coinvolge più clienti, per esempio gli acquirenti di una abitazione. Solo per le operazioni non finanziare, due o più prestazioni sono connesse quando sono logicamente connesse. La norma fa il seguente esempio:

"Particolari attività richiedono l’archiviazione di più registrazioni connesse. Ad esempio tale soluzione deve essere adottata per le società di recupero crediti all’atto del conferimento dell’incarico. La normativa infatti per tale caso richiede la registrazione, oltre che dell’importo globale da riferire al cliente (creditore), anche la registrazione dei singoli importi maggiori di € 12.500 e dei relativi debitori. In tale contesto dovranno quindi essere eseguite N più una registrazione: quest’ultima riguardante l’importo globale e avente come soggetto il cliente (D09A) e, se diverso, il creditore (D09B); le altre, riguardanti i singoli debitori per crediti maggiori di € 12.500, aventi i diversi specifici importi, il cliente, l’eventuale creditore, ed anche lo specifico debitore all’attributo D09C. Tali registrazioni, anche per evitare fraintendimenti sugli importi, dovranno essere fisicamente connesse e riconoscibili mediante l’attribuzione di identico IDENTIFICATIVO REGISTRAZIONE (A03) e la valorizzazione a *3* del Flag A22."

Registro clienti

Il registro clienti permette di vedere tutti i clienti in un unica finestra del programma. Si attiva dal menù Archivio Clienti | Visualizza tutto.

Dal registro clienti è possibile, tramite una pulsantiera, attivare le principali operazioni ausiliare sulle registrazioni dei clienti:

• Dettagli – per visualizzare i dettagli della registrazione selezionata;

• Modifica – per modificare la registrazione selezionata;

• Cancella – per cancellare la registrazione selezionata;

• Filtro – per cercare una particolare registrazione.

E' presente, per utilità, anche la possibilità di creare un nuovo cliente.

Secondo le specifiche dettate dall'Ufficio Italiano Cambi, le operazioni di modifica e cancellazione di una registrazione mantengono la traccia dei cambiamenti effettuati. Ad esempio, a seguito di una modifica di una registrazione, il registro conterrà la "vecchia" registrazione opportunamente marcata e la "nuova" registrazione. Analogamente per la cancellazione, la registrazione cancellata permane nell'archivio marcata come "cancellata".

A tale proposito, le colonne Rettifica e Data rettifica mostrano, rispettivamente, lo stato di una registrazione e la data dell'operazione che ne ha cambiato lo stato.

Inserimento di persone giuridiche

Come per le persone fische, le persone giuridiche si distinguono tra residenti e non residenti. I dati da imputare variano leggermente tra la versione per professionisti e la versione per operatori non finanziari.

Per i professionisti riportiamo due esempi di inserimento dei dati.

Le differenze principali stanno nei dati identificanti la sede, rispettivamente, nazionale o estera.

Riportiamo ora due esempi di inserimento di persone giuridiche per gli operatori non finanziari:

Come per il caso precedente, le differenze principali stanno nei dati identificanti la sede, rispettivamente, nazionale o estera.

Funzionalità della versione gratuita per operatori non finanziari

La versione gratuita per operatori non finanziari si rivolge a chi svolge le seguenti attività:

• recupero di crediti per conto terzi;
• custodia e trasporto di denaro contante e di titoli o valori a mezzo di guardie particolari giurate;
• trasporto di denaro contante, titoli o valori senza l'impiego di guardie particolari giurate;
• agenzia di affari in mediazione immobiliare;
• commercio di cose antiche;
• esercizio di case d'asta o gallerie d'arte;
• commercio, comprese l'esportazione e l'importazione, di oro per finalità industriali o di investimento;
• fabbricazione, mediazione e commercio, comprese l'esportazione e l'importazione di oggetti preziosi;
• gestione di case da gioco;
• fabbricazione di oggetti preziosi in qualità di imprese artigiane;
• mediazione creditizia
• agenzia in attività finanziaria.

Le funzionalità fornite sono:

1. Gestione dei clienti, suddivisi in residenti e non residenti e tra persone fisiche e giuridiche.
   
2. Gestione delle prestazioni, comprese le semplici, frazionate, multiple e connesse.
   
3. Utilità per effettuare le copie di sicurezza dei dati registrati.

Ogni azione che vorrete compiere per supportare le attività di sviluppo della versione gratuita sono ben gradite, come quella di effettuare una donazione con paypal.